VOLKSWAGEN AG V
(VOW3.DE)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 7.8x | 21.5x | Décote attractive face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 0.23x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 6.33% | 2.30% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 4.2% | 19.5% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 1.8% | 14.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 2.8% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 1.39x | 0.50x | Levier financier à surveiller |
VOLKSWAGEN AG V : analyse de l'action et objectif de cours
Prix en Équilibre • Profil en ligne avec le marché
Le cours actuel reflète fidèlement la rentabilité et les perspectives de l'entreprise sans anomalie de surcote ou de sous-évaluation.
Volkswagen AG manufactures automobiles and commercial vehicles in Europe, Germany, North America, South America, the Asia-Pacific, and internationally. It operates through three segments: Passenger Cars and Light Commercial Vehicles; Commercial Vehicles; and Financial Services. The Passenger Cars and Light Commercial Vehicles segment develops vehicles, engines and motors, vehicle software, and vehicle batteries; produces and sells passenger cars and light commercial vehicles, and the parts. This segment also offers compact cars, luxury vehicles, and motorcycles, as well as mobility solutions. The Commercial Vehicles segment engages in the development of vehicles, engines, and motors; production and sale of trucks and buses, parts, and related services. The Financial Services segment engages in the dealership and customer financing, leasing, direct banking, and insurance activities; and provision of fleet management, and mobility services. In addition, the company is involved in the large-bore diesel engines, turbomachinery, and propulsion components businesses. It sells its products under the Volkswagen Passenger Cars, koda, SEAT/CUPRA, Volkswagen Commercial Vehicles, Audi, Lamborghini, Bentley, Ducati, Porsche, Scania, MAN, Volkswagen Truck & Bus, TRATON, and Bugatti Rimac, and international commercial vehicles brands to individual, corporate, and fleet customers. The company was founded in 1937 and is headquartered in Wolfsburg, Germany. Volkswagen AG operates as a subsidiary of Porsche Automobil Holding SE.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
VOLKSWAGEN AG … vs moyenne du secteur Consommation Discrétionnaire & Luxe
Score FactualFinance 45/100
Neutre / MixteScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la valorisation ou la dette.
PER de 7.8x, décoté de 64% vs médiane sectorielle (21.5x). Valorisation attractive. PEG de 0.62x (très attractif vs médiane 1.7x).
Croissance du CA de +2%/an, inférieure de 6.8pts à la médiane sectorielle (+8.8%).
Marge opérationnelle de 4.2%, inférieure de 15.3pts à la médiane sectorielle (19.5%). ROE : 2.8%.
Rendement élevé de 6.33% (vs médiane 2.3%), solidement couvert par la trésorerie opérationnelle.
Endettement supérieur à la médiane sectorielle (1.39x vs 0.5x, soit +0.89x de plus). Liquidité : 1.07x.
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 7.8x (64% sous la médiane de 21.5x).
- Vigilance endettement : dette/FP de 1.39x (sensiblement au-dessus de la médiane 0.50x).
- Marge opérationnelle de 4.2% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 21 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 104.79 € (potentiel estimé : +28.8%).
- Répartition des avis : 62% Achat, 33% Conserver, 5% Vente.
Divergence Risquée : Wall Street s'emballe, les Bilans sont Fragiles
Les analystes promettent une trajectoire haussière attrayante, mais la réalité comptable (Score Factual modéré ou faible) révèle des faiblesses réelles : dette élevée, marges comprimées ou flux de trésorerie incertains.
Pourquoi cette différence ? Les analystes parient sur des scénarios futurs optimistes (promesses de croissance, narratif technologique). FactualFinance regarde la solvabilité actuelle pour vous protéger des déceptions de marché en cas de ralentissement.
👉 Prudence recommandée : ne pas se laisser aveugler par les objectifs de cours. Limiter la taille de position et surveiller la publication des prochains résultats.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score insuffisant de 45/100 (sous le seuil de conviction).
Levier d'endettement supérieur à la médiane sectorielle.
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+28.8%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (7.8x) modéré ou justifié par la croissance.
Alerte Piège de la Valeur (Value Trap)
Attention : VOLKSWAGEN AG V présente un multiple PER bas en apparence, mais ce faible prix masque une érosion continue de ses ventes et de ses marges.
- Endettement financier lourd (Dette/Capitaux propres à 1.39x)
- Marge opérationnelle très faible (4.2%)
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Consommation Discrétionnaire & Luxe.
- Valorisation modérée : PER de 7.8x inférieur à la médiane sectorielle (21.5x).
- Rendement du dividende attractif : 6.33% vs médiane de 2.30%.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 4.2% vs 19.5% pour le secteur.
- Niveau d'endettement significatif : dette nette représentant 1.39x les fonds propres.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
◆ Potentiel Consensus Seul
Wall Street voit un potentiel de +28.8%, mais notre modèle DCF ne confirme pas de sous-valorisation intrinsèque au cours actuel.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de VOLKSWAGEN AG V par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de VOLKSWAGEN AG V au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Consommation Discrétionnaire & LuxeSe négocie avec une décote relative face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Niveau d'endettement rapporté aux fonds propres comptables.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Flux de trésorerie opérationnel disponible après investissements (CapEx).
Bénéfice & Free Cash Flow par Action (BPA / FCF)
Rapprochement arithmétique de la rentabilité nette et du flux de trésorerie disponible par action
Fondamentaux Historiques
Tendances annuelles sur 4 ans
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Chiffre d'affaires (EUR)
Résultat net & Marge nette
Dernier exercice annuel clos
Historique & Sécurité du Dividende
6.33% brutVOLKSWAGEN AG V (VOW3.DE) • Coupon annuel : 5.15 €
Simulateur Fiscal : PEA vs Compte-Titres (CTO)
Éligible PEA (France)Mesurez précisément l'économie d'impôt nette réalisée en logeant VOLKSWAGEN AG V (VOW3.DE) dans un PEA.
Dont 6.33% de dividende annuel
Loger VOLKSWAGEN AG V dans votre PEA vous fait économiser 732 € d'impôts nets.
Vous conservez +12,8% de vos gains totaux. De plus, les dividendes réinvestis au sein du PEA composent sans aucune ponction fiscale annuelle.
Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour VOLKSWAGEN AG V (VOW3.DE)
Questions fréquentes sur VOLKSWAGEN AG V (VOW3.DE)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour VOLKSWAGEN AG V (VOW3.DE) est à l'avis 'CONSERVER'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.