BNP PARIBAS ACT.A
(BNP.PA)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 8.8x | 11.5x | Décote attractive face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 0.92x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 5.58% | 3.80% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 39.3% | 31.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 26.5% | 22.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 10.5% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | N/D | 1.05x | Levier financier à surveiller |
BNP PARIBAS ACT.A : analyse de l'action et objectif de cours
Socle de Rendement • Dividende pérenne & Résilience
Profil de qualité défensive générant un flux de dividendes récurrent et sécurisé par une trésorerie opérationnelle prévisible.
BNP Paribas SA provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific. It operates through three divisions: Corporate & Institutional Banking; Commercial, Personal Banking & Services; and Investment & Protection Services. The Corporate & Institutional Banking division offers capital market, securities, financing, risk management, securities clearing, custody, consulting, transaction banking, cash management, investment banking, and financial advisory services for corporate and institutional clients. Its Commercial, Personal Banking & Services division provides financing and equipment leasing services, lending, investment, financial and non-financial services, mobility, and digital banking services, as well as current accounts, savings products, bancassurance, insurance products and services, and consumer loans. The Investment & Protection Services division provides protection, savings, investment, and real estate services to support individuals, professionals, corporate clients, and institutions, as well as asset management, insurance, protection, pensions, and private banking services. The company was formerly known as Banque Nationale de Paris and changed its name to BNP Paribas SA in May 2000. BNP Paribas SA was founded in 1822 and is headquartered in Paris, France.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
BNP PARIBAS ACT… vs moyenne du secteur Finance & Assurance
Score FactualFinance 72/100
Entreprise QualitéScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Fondamentaux solides et réguliers, répondant aux standards d'investissement institutionnels.
PER de 8.8x, proche de la médiane sectorielle (11.5x). PEG de 0.99x (très attractif vs médiane 1.2x).
Croissance soutenue du CA de +18.8%/an, supérieure de +13.3pts à la médiane sectorielle (+5.5%). Croissance des bénéfices (+37.4%/an) supérieure aux revenus → expansion des marges.
Marge opérationnelle de 39.3%, supérieure de +8.3pts à la médiane sectorielle (31%). ROE : 10.5%.
Rendement élevé de 5.58% (vs médiane 3.8%), solidement couvert par la trésorerie opérationnelle.
Dette non communiquée
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 8.8x (23% sous la médiane de 11.5x).
- Forte rentabilité : marge d'exploitation de 39.3% (+8.3 pts vs secteur).
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 19 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 118.96 € (potentiel estimé : +17.5%).
- Répartition des avis : 74% Achat, 26% Conserver, 0% Vente.
Alignement Total : Chiffres Éclatants & Consensus Haussier
Les fondamentaux réels (rentabilité, bilan, trésorerie) confirment pleinement l'optimisme des analystes. Pas d'effet de bulle : la hausse anticipée repose sur des bases économiques concrètes.
Aucune divergence notable : investisseurs institutionnels et modèles quantitatifs s'accordent sur la surperformance de l'entreprise face à ses concurrents.
👉 Dossier de qualité supérieure : propice à un achat structuré (allocation de conviction ou plan programmé en DCA).
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score solide de 72/100 sur l'ensemble des 5 piliers.
Levier d'endettement supérieur à la médiane sectorielle.
Marge d'exploitation de 39.3% garantissant la rentabilité du cœur de métier.
Objectif moyen positif (+17.5%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (8.8x) modéré ou justifié par la croissance.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Finance & Assurance.
- Valorisation modérée : PER de 8.8x inférieur à la médiane sectorielle (11.5x).
- Excellente rentabilité opérationnelle : marge de 39.3% supérieure aux pairs (31.0%).
- Rendement du dividende attractif : 5.58% vs médiane de 3.80%.
- Consensus d'analystes favorable : opinion moyenne 'ACHAT' avec objectif moyen à +17.5%.
- Sensibilité générale aux cycles macroéconomiques et aux taux d'intérêt.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
✦ Double Décote Validée
L'action est décotée à la fois par rapport à sa valeur intrinsèque DCF (−25.1% de décote) et selon le consensus d'analystes (+17.5% de potentiel). Double confirmation indépendante.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de BNP PARIBAS ACT.A par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de BNP PARIBAS ACT.A au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Finance & AssuranceSe négocie avec une décote relative face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Structure d'endettement non publiée.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Non applicable pour le secteur bancaire ou données omises.
Bénéfice & Free Cash Flow par Action (BPA / FCF)
Rapprochement arithmétique de la rentabilité nette et du flux de trésorerie disponible par action
Fondamentaux Historiques
Tendances annuelles sur 4 ans
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Chiffre d'affaires (EUR)
Résultat net & Marge nette
Dernier exercice annuel clos
Historique & Sécurité du Dividende
5.58% brutBNP PARIBAS ACT.A (BNP.PA) • Coupon annuel : 5.65 €
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Dont 5.58% de dividende annuel
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Vous conservez +12,8% de vos gains totaux. De plus, les dividendes réinvestis au sein du PEA composent sans aucune ponction fiscale annuelle.
Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour BNP PARIBAS ACT.A (BNP.PA)
Questions fréquentes sur BNP PARIBAS ACT.A (BNP.PA)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour BNP PARIBAS ACT.A (BNP.PA) est à l'avis 'ACHAT'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.