BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA
(BBVA.MC)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 13.0x | 11.5x | Valorisation en ligne ou premium |
| Price-to-Book (P/B) | 2.42x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 3.63% | 3.80% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 56.4% | 31.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 32.6% | 22.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 18.9% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | N/D | 1.05x | Levier financier à surveiller |
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA : analyse de l'action et objectif de cours
Socle de Rendement • Dividende pérenne & Résilience
Profil de qualité défensive générant un flux de dividendes récurrent et sécurisé par une trésorerie opérationnelle prévisible.
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A., together with its subsidiaries, provides various financial services in Spain, Mexico, Turkey, South America, Europe, the United States, and Asia. The company offers traditional retail, wholesale, investment, and transaction banking. It also engages in financial, insurance, asset management, and capital markets businesses, as well as digital banking. The company was formerly known as Banco Bilbao Vizcaya, S.A. and changed its name to Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. in January 2000. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. was founded in 1857 and is headquartered in Bilbao, Spain.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
BANCO BILBAO VI… vs moyenne du secteur Finance & Assurance
Score FactualFinance 69/100
Entreprise QualitéScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Fondamentaux solides et réguliers, répondant aux standards d'investissement institutionnels.
PER de 13x, proche de la médiane sectorielle (11.5x). PEG de 2.27x (élevé vs médiane 1.2x).
Croissance soutenue du CA de +20.2%/an, supérieure de +14.7pts à la médiane sectorielle (+5.5%).
Marge opérationnelle de 56.4%, supérieure de +25.4pts à la médiane sectorielle (31%). ROE : 18.9%.
Rendement de 3.63%, en ligne avec la médiane sectorielle (3.8%).
Dette non communiquée
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- PER de 13.0x, parfaitement aligné avec la moyenne sectorielle (11.5x).
- Forte rentabilité : marge d'exploitation de 56.4% (+25.4 pts vs secteur).
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 22 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 23.24 € (potentiel estimé : -5.8%).
- Répartition des avis : 26% Achat, 65% Conserver, 9% Vente.
Pépite Fondamentale : Chiffres Solides, Marché Encore Prudent
L'entreprise est rentable, peu endettée et bien gérée, mais le marché boursier reste tiède ou la délaisse temporairement faute d'effet de mode ou d'un catalyseur récent.
Pourquoi cette différence ? Le Score Factual mesure les faits tangibles (résultats prouvés). Le consensus est souvent influencé par la popularité médiatique à court terme. C'est typiquement la configuration recherchée par l'investisseur 'Value' (acheter la qualité au rabais avant que Wall Street ne se réveille).
👉 Excellente opportunité d'accumulation patiente : profil défensif parfait pour un investisseur de moyen/long terme.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score solide de 69/100 sur l'ensemble des 5 piliers.
Levier d'endettement supérieur à la médiane sectorielle.
Marge d'exploitation de 56.4% garantissant la rentabilité du cœur de métier.
Consensus neutre ou négatif (absence de catalyseur haussier à court terme).
Multiple PER (13.0x) modéré ou justifié par la croissance.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Finance & Assurance.
- Excellente rentabilité opérationnelle : marge de 56.4% supérieure aux pairs (31.0%).
- Retour sur fonds propres (ROE) robuste : 18.9% démontrant une allocation de capital efficace.
- Objectif de cours atteint : cours actuel supérieur à l'objectif moyen des analystes (-5.8%).
- Consensus de marché prudent : opinion moyenne 'ALLÉGER' reflétant un risque de repli ou une valorisation tendue.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
● Pleine Valorisation — Pas de Marge
Le cours actuel reflète déjà la valeur intrinsèque et les attentes de marché. Aucune marge de sécurité significative identifiée.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Finance & AssuranceSe négocie avec une prime de valorisation face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Structure d'endettement non publiée.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Non applicable pour le secteur bancaire ou données omises.
Bénéfice & Free Cash Flow par Action (BPA / FCF)
Rapprochement arithmétique de la rentabilité nette et du flux de trésorerie disponible par action
Fondamentaux Historiques
Tendances annuelles sur 4 ans
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Chiffre d'affaires (EUR)
Résultat net & Marge nette
Dernier exercice annuel clos
Historique & Sécurité du Dividende
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Dont 3.63% de dividende annuel
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Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA (BBVA.MC)
Questions fréquentes sur BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA (BBVA.MC)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA (BBVA.MC) est à l'avis 'ALLÉGER'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.