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Workday, Inc.

WDAY

Workday, Inc. : analyse de l'action et objectif de cours

NMS • États-UnisNMSTechnologie de l'InformationDynamique5/7
195,46 $-4.36%
Range 52 Semaines (1 An)Mi-parcours (65.1%)
Bas: 112.50 $195,46 $Haut: 239.92 $
Juste ValeurPrix en Équilibre • Profil en ligne avec le marché
Conviction Quantamentale :70/100
Score Factual : 53/100

Workday, Inc. provides enterprise cloud applications in the United States and internationally. The company offers a suite of financial management applications to maintain accounting information; manage financial processes, such as payables and receivables; identify real-time financial, operational, and management insights; perform financial consolidation; reduce time-to-close; promote internal control and auditability; and achieve consistency across finance operations. It also provides spend management solutions that help organizations to streamline supplier selection and contract management, build and execute sourcing events, such as requests for proposals, and manage indirect spend; expense management solutions to submit and approve expenses; and a suite of human capital management applications that enables HR teams to hire, onboard, pay, develop, reskill, and provide employee experiences. In addition, the company offers planning applications. Further, it provides supply chain and inventory solutions to healthcare organizations; solutions to manage the end-to-end student and faculty lifecycle; Workday Extend for customers and their developers to build custom applications. The company serves the professional and business services, financial services, healthcare, manufacturing, media, education, government, technology, media, retail, and hospitality industries. It sells its solutions through its direct sales organization. The company was formerly known as North Tahoe Power Tools, Inc. and changed its name to Workday, Inc. in July 2005. Workday, Inc. was incorporated in 2005 and is headquartered in Pleasanton, California.

Évolution du Cours

29 oct. 2026
195.46 USD-17.50%
137 $176 $216 $195RÉF▲ 239.9▼ 112.5oct. 2025avr. 2026oct. 2026
Plus Bas Période
112.50 USD
Plus Haut Période
239.92 USD
Performance
-17.50%
Tendance Factuelle
Baissière

Score FactualFinance 53/100

Neutre / Mixte

Score quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.

53/100
Factual Score
Profil Modéré / Sous Surveillance

Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la valorisation ou la dette.

Zone médianeZone médiane sectorielle (Rang 3)face au secteur Technologie de l'Information.
Radar d'Empreinte FondamentalePointillés : Médiane Secteur (50)
Valorisation (51)Croissance (45)Rentabilité (72)Dividende (60)Santé (36)
Échelle d'Étalonnage du Score Factual (/100)Repère : 50/100 = Médiane Sectorielle Exacte
0-39: Vigilance
40-59: Médiane
60-74: Qualité
75-100: Élite

Contrairement aux étoiles arbitraires, 50/100 représente la médiane mathématique exacte des entreprises du secteur mondial. Un score ≥ 60 certifie une surperformance objective éprouvée sur le bilan, les marges et la valorisation relative.

5 Piliers d'Analyse Fondamentale(Cliquez sur un pilier pour révéler les sous-critères)
Valorisation20%
51/100
PER / PEG39.8x / 0.62x
Médiane: 29.5x (Secteur)

PER actuel (39.8x) vs Médiane secteur (29.5x) : +34.9%. PEG de 0.62x (très attractif vs médiane 1.5x).

Croissance25%
45/100
CAGR CA 3 ans+12.8%/an
Médiane: +15.5%/an

Croissance du CA de +12.8%/an, inférieure de 2.7pts à la médiane sectorielle (+15.5%). Croissance des bénéfices (+206%/an) supérieure aux revenus → expansion des marges.

Rentabilité25%
72/100
Marge d'exploitation11.8%
Médiane: 27.5%

Modèle économique à très haute efficacité du capital (modèle DuPont & Moat) : ROE d'élite (16.0%) compensant la structure unitaire (11.8% vs secteur 27.5%).

Dividendes15%
60/100
Rendement Dividende0.0%
Médiane: 0.9%

Entreprise ne versant pas de dividende régulier. Flux de trésorerie conservés au bilan.

Santé Financière15%
36/100
Dette Nette / Capitaux Propres0.58x
Médiane: 0.32x

Endettement supérieur à la médiane sectorielle (0.58x vs 0.32x, soit +0.26x de plus). Liquidité : 0.91x.

Modèle de Scoring Quantitatif 5 Piliers

Chaque pilier est évalué par comparaison directe avec les médianes du secteur mondial (TTM). Aucune intervention humaine ou boîte noire spéculative.

L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché

Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes

Profil Équilibré ⚖️

Ce que disent les Faits Réels

53/100

Données comptables publiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)

  • Prime de valorisation : PER de 39.8x (+35% vs médiane). Exigence de résultats élevée.
  • Vigilance endettement : dette/FP de 0.58x (sensiblement au-dessus de la médiane 0.32x).
  • Marge opérationnelle de 11.8% en ligne avec son secteur.

Ce que dit le Marché

CONSERVER

Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures

  • 37 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
  • Objectif de cours moyen : 209.25 $ (potentiel estimé : +7.1%).
  • Répartition des avis : 45% Achat, 48% Conserver, 7% Vente.
💡

Juste Valeur : Le Cours Reflète Fidèlement la Réalité

Le titre s'échange avec une surcote modérée (+12% vs DCF), mais conserve des multiples cohérents avec sa rentabilité et son secteur.

L'Analyse Décodée

Cohérence normale : le marché a intégré les fondamentaux actuels. L'action évoluera au rythme de ses futurs trimestres.

Synthèse Fondamentale & Consensus

👉 Valorisation d'équilibre : multiple de valorisation et perspectives opérationnelles en adéquation avec les moyennes sectorielles.

Grille d'Analyse : Les 5 Critères Fondamentaux

2 / 5 Critères Validés
Score Factual ≥ 65/100

Score insuffisant de 53/100 (sous le seuil de conviction).

Structure de Dette Maîtrisée

Levier d'endettement (0.58x) supérieur à la médiane sectorielle (0.32x).

Marge Opérationnelle Positive & Compétitive

Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.

Consensus Marché Favorable (Potentiel > 0%)

Objectif moyen positif (+7.1%) sans avis de vente majoritaire.

Valorisation Raisonnable (Absence de Bulle)

Multiple PER (39.8x) modéré ou cohérent avec le profil de croissance.

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Diagnostic Machine à Croissance

Profil Croissance

Les 7 critères stricts de sélection (Buffett, Munger, Lynch & Kantesaria)

Score Qualité
4 / 7 validés
57
Radar de Valorisation & Timing d'Entrée (Étape 2)Valorisation Raisonnable

L'entreprise se traite à sa juste valeur de qualité : prime modérée justifiée par sa supériorité fondamentale.

1Revenus en hausse rapide
+12.8%/an

Croissance soutenue des ventes de 12.8%/an (ou dynamique d'expansion d'élite), attestant d'une demande structurelle forte.

2✕Profits en hausse rapide & Marges
Marge 11.8% | Bénéfices +206.0%/an

Marges insuffisantes (11.8%) ou bénéfices progressant moins vite que le chiffre d'affaires.

3Bénéfice Par Action (BPA) en forte hausse
+206.0%/an

Le BPA s'apprécie de +206.0%/an. Conformément à la règle de Peter Lynch, le cours suit la trajectoire des earnings.

4✕Bilan-Forteresse (Cash > Dettes)
Dette/FP 0.58x | FCF Positif

Endettement trop élevé (0.58x), excédant le seuil de sécurité forteresse.

5Rachat d'actions & Non-dilution
BPA ≥ Résultat net (Aucune dilution subie)

Politique de capital saine sans dilution actionnariale : la création de valeur profite intégralement aux actionnaires existants.

6Hausse rapide du dividende ou 100% Réinvestissement
0% Dividende (100% Réinvesti à ROE 16.0%)

Aucun dividende, mais 100% des cash-flows sont réinvestis dans l'activité avec un rendement des capitaux propres exceptionnel (ROE 16.0%).

7✕Moat Économique & Pricing Power
ROE 16.0% | Marge 11.8% | Cap. 47 Mds

Avantage concurrentiel vulnérable ou marges trop faibles face aux pressions concurrentielles sectorielles.

Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances

Éléments quantitatifs comparés au secteur Technologie de l'Information.

Points forts constatés (2)
  • Retour sur fonds propres (ROE) robuste : 16.0% démontrant une allocation de capital efficace.
  • Structure financière saine : ratio dette nette/fonds propres maîtrisé à 0.58x.
Points de vigilance (3)
  • Multiples de valorisation élevés : PER de 39.8x qui intègre déjà de fortes attentes de croissance future.
  • Marge opérationnelle sous la médiane : 11.8% vs 27.5% pour le secteur.
  • Politique sans dividende régulier : priorité au réinvestissement des flux de trésorerie ou aux rachats d'actions.
Frais de Courtage & Enveloppe Fiscale

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