AKBANK
(AKBNK.IS)| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 4.9x | 11.5x | Décote relative face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 1.00x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 3.49% | 3.80% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | N/D | 31.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 27.3% | 22.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 21.1% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | N/D | 1.05x | Levier financier à surveiller |
AKBANK
AKBNK.ISAKBANK : analyse de l'action et objectif de cours
Akbank T.A.S., together with its subsidiaries, provides various banking products and services in Turkey and internationally. The company's consumer banking services comprise deposit accounts, retail loans, commercial installment loans, credit cards, insurance products, and asset management services, as well as bank cards, investment funds trading, automatic payment, foreign currency trading, safe deposit box rental, cheques, money transfer, investment banking, and telephone and internet banking services. It also offers services to large, medium, and small size corporate and commercial customers that include Turkish Lira (TL) and foreign currency denominated working capital loans financing for investments, foreign trade financing, derivative instruments for hedging purposes of foreign currency and interest risk, letters of credit, foreign currency trading, corporate finance, and deposit and cash management services, as well as project finance loans; and working capital management, delivering cash management services based on customers' requests, such as collection and payment, and liquidity and information management services. In addition, the company engages in TL and foreign currency spot, and forward transactions, treasury and government bonds, Eurobonds, and private sector bond transactions, as well as derivative trading activities; and marketing and pricing activities related to treasury products. Further, it provides foreign exchange, and TL clearing; financial leasing, investment and pension funds management, portfolio management, and payment services as well as issues electronic money. Akbank T.A.S. was incorporated in 1948 and is headquartered in Istanbul, Turkey.
Évolution du Cours
30 oct. 2026Score FactualFinance 64/100
Entreprise QualitéScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Fondamentaux solides et réguliers, répondant aux standards d'investissement institutionnels.
Contrairement aux étoiles arbitraires, 50/100 représente la médiane mathématique exacte des entreprises du secteur mondial. Un score ≥ 60 certifie une surperformance objective éprouvée sur le bilan, les marges et la valorisation relative.
PER actuel (4.9x) vs Médiane secteur (11.5x) : -57.4%. PEG de 1.79x (raisonnable vs médiane 1.2x).
Croissance soutenue du CA de +19.5%/an, supérieure de +14.0pts à la médiane sectorielle (+5.5%).
Marges non publiées
Rendement de 3.49%, en ligne avec la médiane sectorielle (3.8%).
Dette non communiquée
Modèle de Scoring Quantitatif 5 Piliers
Chaque pilier est évalué par comparaison directe avec les médianes du secteur mondial (TTM). Aucune intervention humaine ou boîte noire spéculative.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données comptables publiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 4.9x (57% sous la médiane de 11.5x).
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 15 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 91.95 € (potentiel estimé : +46%).
- Répartition des avis : 75% Achat, 25% Conserver, 0% Vente.
Juste Valeur : Le Cours Reflète Fidèlement la Réalité
Le titre offre une décote modérée (+58% vs DCF), dans une zone de valorisation globale d'équilibre.
Cohérence normale : le marché a intégré les fondamentaux actuels. L'action évoluera au rythme de ses futurs trimestres.
👉 Valorisation d'équilibre : multiple de valorisation et perspectives opérationnelles en adéquation avec les moyennes sectorielles.
Grille d'Analyse : Les 5 Critères Fondamentaux
Score insuffisant de 64/100 (sous le seuil de conviction).
Données d'endettement non communiquées ou non normalisées pour ce titre.
Marge opérationnelle non disponible.
Objectif moyen positif (+46%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (4.9x) modéré ou cohérent avec le profil de croissance.
Diagnostic Machine à Croissance
Profil CroissanceLes 7 critères stricts de sélection (Buffett, Munger, Lynch & Kantesaria)
Décote estimée de 58.0% par rapport à la juste valeur intrinsèque. Fenêtre d'entrée attractive pour une entreprise de cette qualité.
Croissance soutenue des ventes de 19.5%/an (ou dynamique d'expansion d'élite), attestant d'une demande structurelle forte.
Marges insuffisantes (0.0%) ou bénéfices progressant moins vite que le chiffre d'affaires.
Croissance du BPA de -17.8%/an, inférieure au rythme des grandes machines de capitalisation (+8%/an).
Endettement très faible ou intégralement couvert par une marge géante et un solide flux de trésorerie libre.
Politique de capital saine sans dilution actionnariale : la création de valeur profite intégralement aux actionnaires existants.
Distribution pérenne avec dynamique de croissance du dividende (philosophie Aristocrates de la Croissance).
Rempart concurrentiel imprenable (Moat) : pouvoir de fixation des prix attesté par des marges très élevées et une rentabilité du capital hors normes.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Finance & Assurance.
- Valorisation modérée : PER de 4.9x inférieur à la médiane sectorielle (11.5x).
- Retour sur fonds propres (ROE) robuste : 21.1% démontrant une allocation de capital efficace.
- Consensus d'analystes favorable : opinion moyenne 'ACHAT' avec objectif moyen à +46%.
- Sensibilité générale aux cycles macroéconomiques et aux taux d'intérêt.
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